聯準會升息一直是近二年投資市場熱門的話題,各類商品的評價都跟美國利率變動具有相關性,美國公債殖利率在投資學上稱為無風險利率,與FOMC利率政策息息相關,也因如此,美國政府債ETF除了是做為資產配置的好商品外,也存在交易、投資的機會。

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元大投信說明,長期理財規2018信用卡繳稅比較劃時可加入美國政府債ETF,最適合當核心配置、最具資本保護效果及現金增益佳的工具。1.核心配置:美國政府債價格長期穩健向上,投資組合加入美國政府債ETF後,報酬的穩定度將提高,對於長期投資會有較穩定的增值表現。

2.資本保護:因美政府債與各商品大多呈現低相關或負相關性,投資長天期美國政府債ETF,達到一個股債低相關或負相關的投資組合,可以獲得資本保護效果。3.現金增益:美國利率高於各成熟國家,也比台灣高出不少,投資美政府債ETF將達到現金增益的效果。美國政府債價格易受到升息消息的影響,元大投信建議掌握3R策略,即能評斷美國政府債ETF買進或賣出的機會點:1.市場風險高低(Risk):可觀察VIX指數,當全球市場遭逢風險事件,如歐洲政治風險、恐怖攻擊、中國的金融風險等都會讓市場資金轉入美國政府債,此時可選擇買進美國政府債正向2倍ETF的策略。2.經濟成長快慢(Recovery):如果美國經濟不如預期,全球經濟放緩,可買入美國政府債券正向ETF。2015年6月至2016年6月間,因為IMF下修全球經濟成長預測,美國經濟出現不確定性,美國政府債即上漲超過10%(美政府債使用ICE美國政府7-10年期債券指數)。3.美國升降息(Rate):市場普遍預估2017年美國將升息3碼,升息的幅度與頻率直接影響到美國政府債價格變動,如果今年升息預期超出預期3碼,操作策略可買進美國政府債反向ETF。投資人可依據自己的預期報酬目標與風險承受度,增減美國政府債比重,並且搭配股票或高收益債進行配置,運用簡單的信用卡繳地價稅免手續費銀行資產配置原則,達到理財目標。(工商時報)

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